การสร้างความมั่งคั่งผ่านแผนทางการเงิน
(Wealth Management for Financial Planner)
1. การสร้างความมั่งคั่ง (Wealth creation):
เป็นการ การบริหาร รายได้ ควบคุมรายจ่ายให้เหมาะสม
ซึ่งต้องมีวินัยในการออม และควบคุมรายจ่าย เพื่อเป็นพื้นฐานในการต่อยอดสู่ความมั่นคงในอนาคต ด้วยหลักการวางแผน Consumption planning
แนวคิด หาเงินได้ ใช้เงินเป็น
2. การปกป้องความมั่งคั่ง (Wealth protection):
เป็นการคุ้มครอง ความเสี่ยง ที่อาจเกิดขึ้นกับทรัพย์สิน เช่น บ้าน รถ ฯลฯ หรือตัวเราซึ่งเป็นผู้หารายได้
โดยการ
>วางแผนประกันภัย (Insurance Planning)
>วางแผนการเกษียณ (Retirement Planning) คลิ๊กดู
แนวคิด เพื่อลดความสูญเสียและอุปสรรคต่อการบรรลุเป้าหมายทางการเงิน ที่จะส่งผลกระทบต่อความ
มั่นคงทางการเงินในอนาคต
3. การต่อยอดความมั่งคั่ง (Wealth accumulation):
เป็นการสะสมความมั่งคั่ง ผ่าน
> การวางแผนทางภาษี (Tax planning)
>การวางแผนการลงทุน (Investment planning)
แนวคิดคือ เปลี่ยนภาษีเป็นเงินออม และเพิ่มรายได้จากสินทรัพย์จากการลงทุน
4. การส่งมอบความมั่งคั่ง (Wealth distribution):
เป็นการส่งมอบความมั่งคั่งให้กับบุคคลที่เรารักเพื่อให้เขาเป็นผู้รับมรดก เช่น
ลูก หลาน ญาติพี่น้องหรือองค์กรการกุศล ผ่านการวางแผนมรดก (Estate planning)
แนวคิด รู้แบ่งปัน ด้วยการสร้างคุณค่าแก่ตัวเราต่อทายาทและองค์กรสาธารณะ